一、实施细节
预约制度及额度限制：若您需要在柜台进行超过5万元的取款交易，我们建议您提前两天进行预约。ATM机每日的取款上限为2万元，以确保您的便捷性。在存取款时，请携带您的身份证件、存折或银行卡，并清晰地说明资金的来源或用途。我们始终致力于为您提供更优质的服务，请您理解并配合我们的工作流程。
重点监测范畴：我们注意到，频繁进行大额存取款交易的账户可能会被纳入重点监测范围。这是为了更有效地保障金融安全，防范不法行为。
交易记录与上报：每一笔交易的时间、金额、客户身份以及资金用途都将被详细记录。一旦发现有可疑交易，我们将立即向监管部门报备。我们始终坚守诚信原则，致力于维护一个安全、公正的金融环境。
二、政策宗旨
打击违法行为：我们的政策旨在防范洗钱、电信诈骗、偷税漏税及非法交易等违法行为，以确保金融市场的健康、稳定。
降低诈骗风险：通过预约制度和冷静期的设置，我们希望能够减少储户被诈骗的可能性，让您的金融交易更加安心。
强化资金监管：结合金税四期等系统，我们实现对资金流动的全方位监控，确保每一笔交易都合法、合规。
三、温馨提示
请您在进行大额现金交易时，提前与我们取得联系，确认流程并预约。这有助于我们更好地为您服务，避免不必要的麻烦。
请妥善保存资金来源或用途的证明材料，以备核查。这是为了保障您的权益，同时也便于我们进行交易记录与上报。
请合规使用您的账户，避免短期内频繁大额操作，以免触发我们的风控系统。这是为了保障金融市场的稳定，同时也是对您自身权益的负责。
该政策的实施，旨在通过规范大额现金交易流程，实现金融监管与个人便利性需求的平衡，构建一个更安全的金融环境。我们期待您的理解与配合，共同维护一个健康、稳定的金融市场。
